Охота за признаком: выплаты на детей и участникам СВО рискуют оказаться заблокированными

Центробанк требует тщательнее следить за перечислениями соцсредств из бюджета.

Банки усилят контроль за транзакциями с соцвыплатами, которые имеют признаки обналичивания. Речь идет о маткапитале, пособиях на детей, а также выплатах бойцам СВО и их семьям, выяснили «Известия».

Центробанк включил транзакции с соцвыплатами с признаками обналичивания в список критериев подозрительных операций.

Это следует из обновленного положения Банка России 375-П, которое регулирует эту сферу. Также кредитные организации будут активнее следить за другими переводами бюджетных средств - например, грантами или гостендерами.

«Смысл требований ЦБ в том, чтобы обратить внимание банков на определенный тип операций. Если раньше за ними следили только отдельные игроки, то теперь они окажутся под контролем всех кредитных организаций», - отметил замруководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов.

В пресс-службе «Сбера» уточнили, что банки уже сейчас выявляют схемы с использованием соцвыплат. Представители Совкомбанка также особенно внимательно следят за операциями с использованием бюджетных средств.

Более строгим станет анализ операций с признаками многократного перенаправления средств, перевода крупных сумм между физлицами, а также небольших, но регулярных перечислений между ними. Это связано с тем, что злоумышленники всё чаще используют легальные соцвыплаты как прикрытие для вывода нелегальных средств.

Особые подозрения будут вызывать платежи лицам, связанным с теневой деятельностью. Речь идет об играх в нелегальных онлайн-казино и букмекерских конторах, приобретении наркотиков и других незаконных товаров и услуг.

Кроме того, в зоне риска окажутся P2P-переводы для покупки криптовалюты.

Следить будут за всей цепочкой переводов (мошенники скрывают источники за длинными последовательностями перечислений), предупредил глава аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев. Если полученные по соцвыплатам средства поступят на счет посредника, который совершит с ними подозрительные действия, вопросы у банков могут появиться ко всем участникам схемы - даже если это произошло непреднамеренно.

«Последствия очень простые — последующие подозрительные переводы могут задержать до подтверждения их легальности», - пояснил Олег Абелев.

Уже сейчас около 30–40% пользователей сталкивались с временной приостановкой операций или запросами документов от банка.  Правда, при логичном объяснении и предоставлении необходимых документов операции без проблем разблокируют. Полная заморозка счета возможна только в случае явного нарушения закона или наличия устойчивых признаков отмывания денег.

Системное усиление контроля за операциями с бюджетными деньгами поможет снизить объемы коррупционных схем, уверяют эксперты. Тем не менее, даже добросовестные получатели льгот могут столкнуться с дополнительной бюрократией, к которой стоит готовиться уже сейчас.

Фото: ptoday.ru